Обменники смогут проверять происхождение денег клиентов, в том числе иностранцев
Правление Национального банка КР утвердило новое положение, которое устанавливает минимальные требования к внутреннему контролю в обменных бюро. Документ направлен на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием незаконной деятельности и приводит правила Нацбанка в соответствие с обновленным законодательством и международными стандартами.
Так, через документ государство усиливает контроль за тем, как и с какими деньгами работают обменные пункты, чтобы через них не проходили средства, связанные с преступлениями.
Согласно новому положению, обменные пункты должны:
- внедрить систему внутреннего контроля и назначить ответственного сотрудника;
- проверять клиентов, их документы и при необходимости - источник происхождения денег;
- уделять особое внимание крупным и необычным операциям;
- выявлять подозрительные сделки и передавать информацию о них в уполномоченные органы;
- хранить данные об операциях и клиентах не менее пяти лет;
- применять более жесткий контроль к операциям с повышенным риском.
Как указано в документе, новые правила понадобились, поскольку в 2025 году в Кыргызстане были обновлены законы о противодействии отмыванию денег, а также приняты новые решения кабинета министров.
Если у обменного бюро возникают обоснованные подозрения, оно обязано приостановить операцию и сообщить об этом в органы финансовой разведки.
Для большинства клиентов обмен валюты по-прежнему будет проходить в обычном режиме. Однако при крупных суммах или нестандартных операциях сотрудники обменных пунктов могут запросить дополнительные документы.
Документ был опубликован 30 декабря, новые требования начнут действовать уже 14 января 2026 года.
