Правовая клиника "Адилет": Финразведка вышла за рамки своих полномочий

1814  7

тема: Банковские ячейки и счета

Правовая клиника "Адилет" озвучила свою позицию по запросу финансовой разведки о предоставлении сведений по банковским счетам и ячейкам.

В электронных средствах массовой информации появилось фото запроса финансовой разведки о предоставлении всеми банками республики сведений относительно всех банковских счетов и ячеек от 10 декабря 2018 года.

"Действительно, в соответствии с законодательством, на финансовую разведку возлагаются сбор и хранение сообщений о подозрительных финансовых операциях по легализации преступных доходов. Для сбора таких сведений финансовая разведка имеет право запрашивать информацию и документы, в том числе составляющие банковскую, коммерческую или иную тайну", - считают юристы.

Однако в случае обсуждаемого запроса финансовая разведка явно вышла за рамки своих полномочий.

Во-первых.

Согласно ст. 9 Закона "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", порядок предоставления информации и документов в орган финансовой разведки утверждается правительством Кыргызской Республики.

Финансовая разведка требует от банков информацию согласно Форме №3, утвержденной приказом самой финансовой разведки за №133\п от 6 декабря 2018 года, а не правительством КР.

Во-вторых.

В статье 131 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" обозначены требования к запросу о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну. В запросе должны быть обязательно указаны данные клиента банка, пределы и объемы запрашиваемой информации и цель использования этой информации.

То есть запрос должен быть в отношении конкретного лица и по конкретному поводу.

Да и цели, задачи финансовой разведки четко очерчены – сбор сведений именно о подозрительных операциях в целях выявления операций с денежными средствами или имуществом, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием террористической деятельности.

В данном случае финансовая разведка требует тотальные сведения в отношении всех лиц без наличия каких-либо оснований.

В-третьих.

Финансовая разведка оправдывает свой запрос 43-й рекомендаций ОЭСР. Однако в данной рекомендации вообще отсутствует упоминание о банковских ячейках.

Фактически финансовая разведка вышла за рамки этих рекомендаций и, произвольно трактуя, использует в своих целях.

Негативные риски

Правовая клиника "Адилет" считает, что вышеуказанная инициатива финансовой разведки, кроме нарушения прав граждан, содержит и другие негативные риски:

  1. возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток финансовых средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут переходить на наличный расчет;

  1. вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключаются давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками.

Почему это важно

Этот вопрос стал актуальным в связи с тем, что спецслужбы изъяли у задержанного бывшего чиновника Дуйшенбека Зилалиева почти миллион долларов наличными, которые он ранее хранил в одной из банковских ячеек. Об этом стало известно после того, как ГКНБ обнаружил съемку выемки денег из ячейки в одном из банков.

Вскоре финразведка потребовала от коммерческих банков предоставить все данные о владельцах счетов и ячеек и объяснила, что не нарушает банковское законодательство.

Это вызвало критику со стороны банковского сектора и общественности.

Есть тема? Пишите Kaktus.media на: +996 (700) 62 07 60
URL: https://kaktus.media/384258Копировать ссылку
Комментарии
дефолтная аватарка юзера
Экономика
20.12.2018, 11:29

Это будет хорошим ударом по нашей несильной экономике. Отток капитала из банков в матрацы обеспечен. Как говорится заставь дурака молиться - лоб расшибет в кровь.

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
патриот
20.12.2018, 11:36

реально все будут боятся деньги в банк ложить

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
Кыргызстанец
20.12.2018, 12:32

Молодцы! Часть бизнесменов уже начали выводить свой капитал. Только дебилы будут инвестировать в экономику КР.

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
Гражданин
20.12.2018, 12:46

Надо наказать банк "Оптима", чтобы вкладчики вывели свои вклады из банка Оптима. Ненадежный банк.

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
Ислам
20.12.2018, 13:03

В экстремальных условиях нужны экстремальные меры как на Филлипинах. А это клиника сама была основана на маслокрадские деньги

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
дюшес
20.12.2018, 17:39

Финразведка под родственником свата Жээнбекова. Теперь думаем, зачем власти информация о всех счетах всех граждан?

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
Ишенбай
21.12.2018, 20:07

Молодцы грамотно ответили!!! Союз банков учитесь как отвечать. Или действуйте сообща с Нбкр хотя бы!

0
Цитировать
Жалоба модератору
дефолтная аватарка юзера
Комментарии от пользователей появляются на сайте только после проверки модератором.
Правила комментирования
На нашем сайте:
  • нельзя нецензурно выражаться
  • нельзя публиковать оскорбления в чей-либо адрес, в том числе комментаторов
  • нельзя угрожать явно или неявно любому лицу, в том числе "встретиться, чтобы поговорить"
  • нельзя публиковать компромат без готовности предоставить доказательства или свидетельские показания
  • нельзя публиковать комментарии, противоречащие законодательству КР
  • нельзя публиковать комментарии в транслите
  • нельзя выделять комментарии заглавным шрифтом
  • нельзя публиковать оскорбительные комментарии, связанные с национальной принадлежностью, вероисповеданием
  • нельзя писать под одной новостью комментарии под разными никами
  • запрещается использовать в качестве ников слова "Кактус", "kaktus", "kaktus.media" и другие словосочетания, указывающие на то, что комментатор высказывается от имени интернет-издания
  • нельзя размещать комментарии, не связанные по смыслу с темой материала
  • нельзя использовать в качестве ника чужое реальное имя и/или фамилию
  • нельзя указывать ссылки и гиперссылки на посторонние сайты
НАВЕРХ  
НАЗАД