Нацбанк принял меры по снижению роста кредитов в иностранной валюте

Нацбанк КР принял меры по снижению роста кредитов в иностранной валюте.

20 января правление Национального банка Кыргызской Республики приняло решение о внесении изменений и дополнений в положение "Об обязательных резервах" от 19 марта 2010 года № 8/2. Данное решение принято в качестве одной из мер, реализуемых Национальным банком, в целях снижения уровня долларизации экономики республики.

Как указывается, нововведения предусматривают включение остатков наличных средств в национальной валюте в банкоматах коммерческого банка в состав резервных активов, которые учитываются для соблюдения обязательных резервов, в дополнение к средствам на корреспондентском счете коммерческого банка в Национальном банке. Размер наличных средств в национальной валюте в банкоматах, включаемых в резервные активы, установлен на уровне 30 процентов от общей суммы наличных средств в национальной валюте в банкоматах коммерческого банка.

Эксперты считают, что принятые изменения позволят коммерческим банкам высвободить сомовую ликвидность, которая может быть в дальнейшем использована банками для трансформации кредитов, выданных в иностранной валюте, в сомовые кредиты. Кроме того, принятые изменения и дополнения будут способствовать развитию платежной системы республики и расширению региональной сети банкоматов коммерческих банков.

Принятые изменения вступают в силу с 8 февраля 2016 года.

Справка

Ранее в рамках реализации мер по снижению уровня долларизации экономики Национальным банком Кыргызской Республики были приняты следующие решения:

1. С мая 2015 года действует норма, согласно которой коммерческие банки могут не создавать РППУ (резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков) по кредитам в национальной валюте. Данные меры стимулируют коммерческие банки выдавать кредиты в национальной валюте заемщикам, у которых доходы формируются преимущественно в сомах.

Кроме того, с мая 2015 года вступила в действие норма, согласно которой снижены требования по созданию РППУ с 5 до 2 процентов при реструктуризации валютных кредитов в сомовые кредиты.

2. В 2015 году установлены дифференцированные нормы обязательных резервных требований для коммерческих банков по обязательствам в национальной и иностранной валютах. С 5 октября 2015 года размер обязательных резервов коммерческих банков по обязательствам в национальной валюте снижен на 0,5 процента и установлен на уровне 8,5 процента от суммы обязательств в национальной валюте; по обязательствам в иностранной валюте повышен на 0,5 процента и установлен на уровне 9,5 процента от суммы обязательств в иностранной валюте. С 14 декабря 2015 года размер обязательных резервов по обязательствам в национальной валюте снижен до 4 процентов, в иностранной валюте повышен до 12 процентов.

3. С 20 января 2016 года вступила в действие норма, согласно которой повышены нормативы РППУ до 10 процентов (вместо ранее действующих 7,5 процента) по новым валютным кредитам клиентам, получающим менее 50 процентов доходов в иностранной валюте. Коммерческие банки должны создавать больше РППУ по новым кредитам в иностранной валюте, если у заемщика отсутствуют доходы в иностранной валюте. Коммерческие банки при выдаче кредитов должны обращать особое внимание на структуру доходов клиента, какой объем совокупного дохода клиент получает в национальной валюте, а какой – в иностранной валюте. Целью данных мер является постепенное снижение роста кредитов в иностранной валюте и, соответственно, снижение уровня кредитных и валютных рисков для коммерческих банков и получателей кредитов.