Нацбанк ответил на критику обменных бюро: Соблюдаем обязательства
Национальный банк прокомментировал критику в свой адрес со стороны обменных бюро и коммерческих банков.
Финансовый регулятор отмечает, что постоянно идет работа по совершенствованию нормативной и правовой базы, в рамках которой разработан и направлен на общественное обсуждение проекта изменений в положение "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в КР".
"Целью проекта является не введение дополнительных ограничений, а регламентация и уточнение действующих норм законодательства, включая Закон "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов". Согласно им банки и обменные бюро должны соблюдать требования законодательства по надлежащей проверке своих клиентов", - отмечает Национальный банк Кыргызстана.
Обменные операции в рамках оборотных средств обменных бюро
Нацбанк напоминает, что нормы по проведению обменных операций с наличной иностранной валютой в рамках оборотных средств обменного бюро позволяют обменным бюро покупать наличную иностранную валюту в любом банке в пределах суммы оборотных средств.
Предлагаемый проект предусматривает лишь нормы, определяющие, что, в случае если сумма операции обменного бюро превышает сумму его оборотных средств, то банк до проведения сделки с обменным бюро должен получить документы, подтверждающие источники происхождения дополнительных оборотных средств обменного бюро. Данная норма направлена на соблюдение требований законодательства по ПФТД/ЛПД.
Предоставление чека ККМ
По законопроекту предлагается обязательное предоставление копии чека ККМ обменного бюро и журнала регистрации операций для фиксации деятельности.
Нацбанк отмечает, что эта мера направлена на повышение прозрачности сделок и снижения рисков, в том числе финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
По закону обменные бюро должны применять контрольно-кассовые машины (ККМ) и отражать проводимые операции по покупке и продаже иностранной валюты в журнале регистрации операций. Также предусматривается норма ведения журнала в электронном виде. Это изменение направлено на обеспечение прозрачности совершаемых операций, снижение операционных рисков (ошибки персонала), сокращения времени обработки данных и определенных затрат обменных бюро.
НБ КР напоминает, что Кыргызстан несет обязательства в рамках нескольких международных документов (Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма, Конвенция ООН против коррупции, соглашение о Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и др.).
Несоблюдение международных стандартов может привести к нежелательным последствиям для страны, которые могут негативно отразиться на ее инвестиционной привлекательности, создать барьеры для сотрудничества отечественных коммерческих банков с зарубежными банками и нанести ущерб имиджу республики.
Нацбанк провел круглый стол по обсуждению предложенных поправок. Финансовый регулятор добавляет, что рассматривает предложения и замечания участников банковского и небанковского сектора, высказанных в рамках общественного обсуждения, по итогам которого и будут приняты соответствующие решения.
