Банки смогут отказывать в открытии счета клиенту, если сделка покажется им подозрительной

Нацбанк инициировал изменения в собственное постановление по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов и регулятивной банковской отчетности. Документ вынесен на общественное обсуждение и опубликован на сайте НБ КР.

По теме:

Нацбанк объяснил Жогорку Кенешу, почему нельзя пускать золото из запасов на внешний долг

Кроме того, поправки вносятся в 17 НПА НБ КР, регулирующих деятельность банков и небанковских финансово-кредитных организаций.

Что предлагается

Проектом постановления предлагается определить перечень критериев/признаков подозрительных операций (сделок), на основании которых коммерческие банки могут отказать в открытии счета, проведении операции клиента либо прекратить деловые отношения с ним.

Изменения также касаются:

• увеличения размера пороговой суммы по обменным операциям с наличной иностранной валютой, при совершении которых коммерческие банки и небанковские финансово-кредитные организации проводят надлежащую проверку клиента, с 70 до 100 тыс. сомов;
• предоставления полномочия коммерческим банкам по приостановлению подозрительных операций (сделок) до пяти рабочих дней и направлению сообщения в орган финансовой разведки;
• установления требования для инспекторов о подготовке отчета по результатам проведенной оценки рисков в деятельности небанковских финансово-кредитных организаций.

По теме:

Когда в Кыргызстане появится Apple Pay и что для этого нужно

Если у банка возникнут подозрения, что операции (сделки) связаны с финансированием террористической деятельности и легализацией преступных доходов, то он должен будет:

• провести идентификацию и верификацию клиента и бенефициарного владельца, независимо от любых исключений или установленных пороговых значений;
• провести всесторонний анализ деловых отношений или операции (сделки) и принять решение о признании деловых отношений или операции (сделки) подозрительными;
• приостановить подозрительную операцию (сделку) до пяти рабочих дней и в течение пяти часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. В свою очередь финразведка в течение пяти дней изучает операцию и потом предоставляет банку ответ об итогах;
• приостановить или прекратить деловые отношения с клиентом.

По теме:

Что произойдет, если кыргызстанские банки отключат от SWIFT

Для чего это делается

Поправки разработаны для исполнения межведомственного плана действий в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, направленного на улучшение корреспондентских отношений комбанков КР и снижение рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов в стране.

Кроме того, проект постановления содержит изменения в целях приведения НПА в соответствие с законодательством, а также изменения технического характера, в том числе в связи с планируемым внедрением новой регулятивной банковской отчетности.