Нацбанк планирует разрешить банкам удаленно подтверждать личность предпринимателей
Национальный банк КР намерен разрешить банкам страны удаленно верифицировать индивидуальных предпринимателей. Кроме того, Нацбанк разработал для таких клиентов лимиты по средствам на счетах и электронных кошельках. Проект постановления НБ КР опубликовал для общественного обсуждения.
Как указывает Нацбанк в справке-обосновании, возможность удаленной верификации индивидуальных предпринимателей в КР законодательно разрешена с 13 мая 2020 года, когда был утвержден порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме.
"Сейчас удаленная идентификация и верификация клиентов - индивидуальных предпринимателей не проводится банками из-за отсутствия необходимых онлайн-сервисов в налоговой службе КР, что не позволяет банкам проводить надлежащую проверку клиентов в соответствии с требованиями по противодействию финансированию террористической деятельности и отмыванию преступных доходов", - указано в справке-обосновании к проекту постановления.
Но регулятор, учитывая инициативы кабмина по развитию безналичных платежей и законодательные изменения по применению цифровых документов, а также возможности государственных систем по предоставлению соответствующих сервисов для финансовых институтов, предлагает дополнить порядок отдельным условием проведения удаленной идентификации индивидуальных предпринимателей посредством государственных информационных систем.
Также Нацбанк предлагает установить для верифицированных предпринимателей лимиты на максимальный баланс электронного кошелька и ограниченного функционального банковского счета:
- для электронного кошелька - 1 млн сомов;
- для ограниченного функционального банковского счета - 8 млн сомов, в случае применения индивидуальным предпринимателем режима с нулевой налоговой ставкой и при размере выручки не более 8 млн сомов за последние 12 месяцев.
При этом НБ КР готов разрешить превышение клиентом указанных оборотных показателей за 12 месяцев при проведении соответствующей процедуры по надлежащей проверке клиента со стороны банка.
На данный момент ГНС уже запустила онлайн-сервис для регистрации налогоплательщиков.
