Центробанк РФ отозвал лицензию у "КИВИ Банка". QIWI-кошелек используют и в Кыргызстане
Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "КИВИ Банка", говорится в сообщении ЦБ РФ.
Центробанк объяснил свое решение тем, что банк нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, а также законы, направленные против отмывания денег и финансирования терроризма.
"Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", - заявили в ЦБ.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Центробанк отмечает, что "КИВИ Банк" (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу, и продолжил проведение высокорисковых операций. "Прекращение деятельности банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы", - заявил финансовый регулятор.
Справка
"КИВИ Банк" занимал 89-е место в банковской системе РФ по величине активов. Банк участвует в системе страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов планирует начать страховые выплаты вкладчикам банка не позднее 6 марта.
"КИВИ Банк" входит в группу компаний QIWI. Флагманский продукт банка - платежная система "QIWI Кошелек"", позволяющая среди прочего собирать деньги на благотворительность. Кроме того, банк выступает оператором системы денежных переводов Contact, которую используют для переводов денег из России в другие страны.
Согласно реестру операторов международных систем электронных денег / эмитентов международных электронных денег на территории КР Нацбанка Кыргызстана, система QIWI от "КИВИ Банка" зарегистрирована в стране еще в июле 2018 года.
Система денежных переводов Contact была зарегистрирована в реестре НБ КР в 2017 году.
