Женщина отдала $23 тыс. в обмен на электронные деньги. И не получила ничего
В редакцию Kaktus.media обратилась бишкекчанка Айнагуль (имя изменено), которая рассказала о мошеничестве при обмене денег на электронную валюту в обменном бюро Бишкека.
Общение через мессенджеры
Айнагуль занимается торговлей на электронной бирже. Ей надо было поменять реальные $23 тыс. на виртуальные. Связавшись с неким контактом в Telegram, она договорилась, что обмен будет произведен в обменном бюро "Ф. Л.".
"Мне сказали, что за вычетом комиссии на счет должно поступить $22,6 тыс. Я привезла деньги, передала работнику обменки, он пересчитал под камерами и ушел в подсобку. Затем сказал, что перевел деньги на счет. Но я не говорила, на какой именно счет. Он сказал, что получил его через тот же контакт", - рассказала женщина.
По ее словам, сотрудник обменного бюро сказал, что человек, который договаривался об обмене, сказал, на какой счет пересылать. После такого объяснения женщина вызвала милицию в обменное бюро.
"Милиция приехала, и я написала заявление. Но никого не задержали, а следователь сказал, что будет разбираться. Все это произошло 7 мая. Пока никаких результатов нет", - добавила Айнагуль.
Она также сообщила, что пыталась связаться с аккаунтами, с которыми договаривалась об обмене наличных денег на виртуальные. Но, конечно, никто не ответил. Более того, через некоторое время оказалось, что они заблокированы.
Ищет милиция
Айнагуль рассказала, что в правоохранительных органах накопилось уже немало заявлений от пострадавших в аналогичных ситуациях.
"Были те, кто отдал $40 тыс., $100 тыс. Я понимаю, что поступила неосмотрительно. Но хочется заработать. Тем более я думала, что обменное бюро работает официально и с камерами все можно отследить. Но это, к сожалению, не помогает", - добавила Айнагуль.
Она также обратилась в Национальный банк Кыргызстана с жалобой на действия обменного бюро "Ф. Л."
Комментарий Нацбанка
Kaktus.media обратился за комментарием в Нацбанк КР, где сообщили, что занимаются данным вопросом.
В регуляторе сообщили, что заявление от женщины поступило в Национальный банк 11 мая 2024 года. Сеййчас его рассматривают.
"Вместе с тем обстоятельства, указанные в заявлении, требуют дополнительного изучения. По результатам рассмотрения заявления, в случае подтверждения указанных в заявлении фактов, Нацбанком в отношении обменного бюро будут применены соответствующие меры воздействия", - сообщили в ведомстве.
В соответствии с НПА Национального банка лицензиату запрещается осуществлять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии.
"Вместе с тем сообщаем, что в настоящее время через социальные сети и Telegram-каналы неизвестные публикуют объявления о купле-продаже криптовалют. При проведении операций с криптовалютами с вышеуказанными лицами граждане подвергаются риску быть обманутыми, а при возникновении спорных моментов могут отсутствовать доказательства обмена", - предупредили в НБ КР.
В этой связи следует проводить такие операции только у лиц, имеющих соответствующие разрешительные документы на проведение таких операций. Список лиц, имеющих лицензию на проведение операций с криптовалютами, опубликован на сайте Госфиннадзора.
Обменным бюро запрещено проведение любых других операций кроме покупки-продажи наличной иностранной валюты. При этом финансовый регулятор постоянно напоминает о мошенничестве в финансовой сфере, когда используются различные способы обмана.
Также Нацбанк отчитывается о проверке обменных бюро и о штрафах за нарушение деятельности.
Ранее НБ КР предоставлял информацию о том, как не стать жертвой обмана в обменных бюро:
- по возможности обменивайте деньги в отделениях банков, а не на рынках;
- удостоверьтесь, что в пункте обмена есть видеокамеры, а при наличии подозрений попросите показать лицензию;
- если вам выдают сумму 100- и 200-сомовыми купюрами, тщательно пересчитайте их два-три раза, а лучше требуйте крупные банкноты;
- обязательно пересчитывайте деньги сами, сколько бы раз их не считали у вас на виду;
- прежде чем менять деньги, по возможности запомните первые цифры и буквы на банкнотах или сфотографируйте их - есть риск, что мошенники вернут вам фальшивые купюры.
Если представители обменного бюро и биржи хотят дать комментарии по данной истории, то можно связаться по следующим контактам:
- [email protected];
- +996 312 66 20 75;
- +996 700 62 07 60.
