FinSovetnik: Почему вы много работаете, а прибыли нет?

Вы вкладываетесь в свой бизнес, масштабируетесь, трудитесь 24/7, бизнес растет, а в конце месяца остаются вопросы: "Куда ушли деньги?", "Почему снова кассовый разрыв?", "Почему продажи растут, а прибыль нет?"

Знакомо? О том, как привести в порядок финансы, рассказывает основательница компании FinSovetnik Айжан Абдылдаева.

- Спасибо, что согласились на интервью. Первый вопрос, который наверняка волнует многих руководителей: зачем вообще нужен финансовый консалтинг? Разве нельзя справиться своими силами?

– Знаете, вести бизнес – это как управлять кораблем в бушующем море. Можно, конечно, пытаться ориентироваться по звездам и интуиции, но гораздо надежнее иметь опытного штурмана с картами и приборами. Финансовый консалтинг – это и есть такой штурман для вашего бизнеса.

Многие предприниматели – отличные специалисты в своем деле: они прекрасно разбираются в производстве. Но вот глубокие знания в области финансов есть не у всех. А ведь именно финансы – это кровеносная система бизнеса. Если в ней сбои, то и весь организм начинает страдать.

Мы помогаем увидеть картину целиком, выявить слабые места, оптимизировать процессы и принимать взвешенные финансовые решения, которые приведут к росту и стабильности. Это как пройти комплексное обследование у врача, чтобы выявить потенциальные проблемы на ранней стадии и предотвратить серьезные последствия.

- Вы упомянули слабые места. Одна из частых проблем, с которой сталкиваются предприниматели, – это непонимание, где же "зарыты" деньги. Как финансовый консультант, можете помочь в этом вопросе?

– Это верно, иногда деньги в бизнесе похожи на потерявшиеся носки после стирки – вроде бы были, а куда делись, непонятно. Мы начинаем с анализа финансовых потоков: как приходят деньги, куда уходят, какие статьи расходов самые большие, насколько эффективно используются активы. Мы смотрим на баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств – эти документы могут рассказать очень многое, если уметь их "читать".

- Часто оказывается, что деньги "съедают" неэффективные процессы, излишние запасы, необоснованные расходы или неправильно выстроенная система ценообразования. Мы помогаем выявить эти "дыры" и предложить конкретные меры по их устранению.

– Еще одна головная боль многих предпринимателей – кассовые разрывы. Вроде бы и прибыль есть, а денег на счетах не хватает. Как вы помогаете разобраться с причинами этой ситуации?

Причин возникновения кассовых разрывов может быть множество, и наша задача – их идентифицировать.

Во-первых, мы анализируем графики поступлений и платежей, чтобы понять, есть ли сезонность или какая-то иная дискретность в бизнесе и как она влияет на денежные потоки. Во-вторых, мы смотрим на условия работы с поставщиками и покупателями: какие у нас отсрочки платежей, насколько своевременно платят. В-третьих, мы оцениваем уровень запасов и дебиторской задолженности – часто именно там замораживаются значительные суммы.

Мы помогаем разработать план управления денежными потоками, который позволит прогнозировать кассовые разрывы и заранее принимать меры: договариваться о более выгодных условиях платежей, оптимизировать запасы, стимулировать дебиторов к более быстрой оплате. Это как учесть прогноз погоды, чтобы подготовиться к возможным неприятностям.

- И, пожалуй, один из самых животрепещущих вопросов для любого владельца бизнеса: как определить, сколько компания реально зарабатывает? Ведь прибыль на бумаге не всегда означает деньги в кармане.

– Абсолютно верно! "Бумажная" прибыль может сильно отличаться от реальных денег, которые бизнес может свободно использовать. Здесь важно смотреть не только на отчет о прибылях и убытках, но и на отчет о движении денежных средств.

Мы помогаем рассчитать различные показатели рентабельности, такие как чистая прибыль, EBITDA, рентабельность активов и собственного капитала. Но самое главное – мы показываем, сколько именно денег генерирует бизнес после всех операционных и инвестиционных расходов.

Мы также анализируем структуру доходов и расходов, выявляем наиболее прибыльные направления деятельности и те, которые тянут компанию вниз. Это позволяет принимать обоснованные решения о развитии бизнеса, инвестициях и распределении прибыли. По сути, мы помогаем увидеть "чистый остаток" – те деньги, которые действительно принадлежат владельцам бизнеса.

- Какие еще аспекты финансового здоровья бизнеса вы помогаете отслеживать и улучшать?

– Наша работа не ограничивается только поиском денег и устранением кассовых разрывов. Мы занимаемся комплексным оздоровлением финансовой системы бизнеса.

Ключевые направления:

* Бюджетирование и планирование. Помогаем составить реалистичные финансовые планы и контролировать их исполнение. Это как навигационная карта для достижения финансовых целей.

* Управленческий учет. Настраиваем систему учета, которая позволяет оперативно получать информацию о ключевых показателях бизнеса и принимать своевременные управленческие решения.

* Оптимизация налогообложения. Помогаем законно снизить налоговую нагрузку и избежать штрафов.

* Привлечение финансирования. Консультируем по вопросам привлечения кредитов, инвестиций и других источников финансирования.

* Оценка инвестиционных проектов. Помогаем оценить целесообразность инвестиций и выбрать наиболее выгодные варианты.

По сути, мы становимся финансовым партнером для бизнеса, помогая ему расти, развиваться и достигать своих целей.

- Поделитесь рассказом об успешных кейсах.

– Да, успешных кейсов немало, всегда приятно понимать, что бизнес партнеров получил нужный импульс к развитию. Мы помогли одной популярной пекарне разобраться, какова реальная себестоимость их продукции при меняющихся ценах на ингредиенты и какие изделия приносят прибыль, а какие – только расходы. И разработали финансовый калькулятор, который они смогли использовать и навести порядок в производстве полуфабрикатов.

Еще помогли строительной компании создать платежный календарь и сформировать фонды на оплату труда и поставок материалов. Так решилась их проблема с постоянной нехваткой средств в нужный момент при неплохой доходности.

Компании, занимающейся продажей оборудования для косметологических кабинетов и салонов красоты, смогли помочь определить реальную себестоимость их товаров, закрыть неэффективные расходы, и это в результате дало увеличение прибыли в 8 раз.

- И заключительный вопрос: каким компаниям в первую очередь стоит задуматься об обращении к финансовому консультанту?

– Я бы сказала, что финансовый консалтинг полезен бизнесу на любом этапе его развития.

Стартапам он поможет правильно выстроить финансовую модель, привлечь инвестиции и избежать распространенных ошибок на начальном этапе.

Растущим компаниям – справиться с новыми вызовами, оптимизировать процессы и обеспечить устойчивый рост.

Зрелым компаниям – повысить эффективность, найти новые точки роста и подготовиться к возможным кризисам.

Компаниям, испытывающим финансовые трудности, – провести диагностику, разработать план оздоровления и избежать банкротства.

Если вы чувствуете, что неполностью контролируете финансы своего бизнеса, если хотите повысить его прибыльность и устойчивость, если сталкиваетесь с кассовыми разрывами или не понимаете, куда уходят деньги, – обращайтесь. Это инвестиция в будущее вашего бизнеса, которая обязательно окупится.

Нужны подробности? Свяжитесь с нами по WhatsApp или позвоните: +996 888 136 136.